Mensajería para bancos, fintech y aseguradoras
Entregue contraseñas de un solo uso y alertas de transacciones por el canal que llega al cliente, atienda las consultas en una única bandeja de entrada supervisada y mantenga bajo control el consentimiento, el registro de remitentes y el tratamiento de datos.
Una alerta de transacción con la respuesta del cliente en WhatsApp. Marca ficticia y datos de ejemplo.
Respuesta breve
Actualizado
OmniChannels.ai permite a bancos, fintech y aseguradoras enviar contraseñas de un solo uso, alertas de transacciones y de fraude, recordatorios de tarjetas y préstamos y avisos de pólizas por SMS, plantillas de autenticación de WhatsApp, RCS y OTP por voz, con conmutación entre canales. Los equipos de atención responden en un Omni Inbox compartido, y agentes de IA impulsados por BroadNet AI resuelven las consultas rutinarias en inglés y árabe antes de pasar a una persona. El alto volumen se gestiona con la API REST o SMPP.
Qué envían las entidades financieras con OmniChannels.ai
Contraseñas de un solo uso
Envíe OTP de inicio de sesión y de pago por SMS, plantillas de autenticación de WhatsApp con botones de un toque, sin toque o de copia de código, RCS u OTP por voz para clientes que no pueden leer un mensaje de texto.
Alertas de transacciones
Avise a sus clientes en el momento de pagos con tarjeta, transferencias, abonos de nómina y retiradas en cajeros, por WhatsApp, RCS o SMS.
Alertas de fraude con respuesta
Pida al cliente que confirme o rechace un pago sospechoso con botones o una respuesta, y derive cada rechazo directamente al equipo de fraude en la bandeja de entrada.
Recordatorios de tarjetas, préstamos y primas
Recuerde a sus clientes los vencimientos de tarjetas, las cuotas de préstamos, las renovaciones de pólizas y los documentos a punto de caducar, desde un CSV o desde su sistema central mediante la API.
Atención al cliente en una sola bandeja de entrada
Los agentes responden por WhatsApp, Messenger, Instagram, RCS, SMS y correo electrónico en un único hilo por cliente, con su propio nombre, asignación y etiquetas.
Agentes de IA con traspaso a una persona
Los agentes de IA responden consultas rutinarias, como horarios de sucursales, pasos para activar una tarjeta o el estado de un siniestro, con su base de conocimiento y sus herramientas, y pasan los casos sensibles a una persona.
IVR y voz
Use IVR multilingüe, llamadas salientes de recordatorio y agentes de voz con IA en árabe e inglés, con grabación y transcripción de llamadas, habilitados junto con su equipo de cuenta.
Conmutación para mensajes críticos
Defina un orden, por ejemplo WhatsApp, después RCS y después SMS, para cada caso de uso, de modo que una alerta que falle en un canal se reintente en el siguiente.
API y SMPP para sistemas centrales
Conecte sus sistemas de core bancario, tarjetas y pólizas mediante la API REST, webhooks de estado de entrega o SMPP 3.4 sobre TLS para grandes volúmenes.
Qué canal usar para cada mensaje
Parta del tipo de mensaje y después defina la conmutación. El mejor canal también depende de los dispositivos de sus clientes y del registro de remitente que tenga en cada país.
| Elemento | Detalles |
|---|---|
| OTP de inicio de sesión y de pago | Plantilla de autenticación de WhatsApp o SMS como canal principal, con SMS u OTP por voz como alternativa. El OTP por voz también ayuda a clientes con discapacidad visual o con teléfonos básicos. |
| Alertas de transacciones | SMS para el máximo alcance en cualquier teléfono, o plantillas de utilidad de WhatsApp donde los clientes hayan dado su consentimiento. Mantenga el SMS como alternativa para no perder ninguna alerta. |
| Alertas de fraude y de actividad sospechosa | WhatsApp o RCS con botones de confirmar y rechazar para que el cliente responda al instante, con SMS como alternativa y una llamada de voz saliente en los casos de alto riesgo. |
| Recordatorios de tarjetas, préstamos y primas | Plantillas de utilidad de WhatsApp o RCS con remitente de marca, con SMS como alternativa. Incluya un enlace a la aplicación en lugar de datos de la cuenta. |
| Consultas de atención y siniestros | WhatsApp, Messenger, Instagram y SMS bidireccional en el Omni Inbox, con un agente de IA que responde primero y una persona que toma el relevo. |
| Ofertas de productos y venta cruzada | Plantillas de marketing de WhatsApp, tarjetas enriquecidas de RCS o correo electrónico, enviadas solo a clientes que aceptaron recibir marketing y con una forma clara de darse de baja. |
Cómo se pone en marcha un banco o una fintech
- 1
Clasifique sus mensajes
Enumere los flujos de OTP, alertas, recordatorios, atención y marketing, y acuerde con cumplimiento normativo qué canal y qué consentimiento necesita cada uno.
- 2
Registre remitentes y cuentas
Registre los ID de remitente de SMS en cada país, conecte la cuenta de WhatsApp Business mediante el Embedded Signup de Meta y verifique la marca de RCS.
- 3
Obtenga la aprobación de plantillas
Envíe plantillas de autenticación, de utilidad y de marketing en árabe e inglés, y no incluya datos de la cuenta en el texto de los mensajes.
- 4
Integre y defina la conmutación
Conecte sus sistemas centrales mediante la API REST o SMPP, suscríbase a los webhooks de entrega y defina el orden de conmutación de cada flujo.
- 5
Pruebe y luego escale
Haga pruebas con sus propios números verificados, revise los informes de entrega y las reglas de traspaso y lleve cada flujo a producción por fases.
¿Es OmniChannels.ai adecuado para su entidad?
Encaja bien cuando
- Envía OTP y alertas a clientes en varios mercados del CCG, de MENA o de todo el mundo.
- Quiere WhatsApp, RCS y SMS detrás de una sola API, con conmutación para los mensajes críticos.
- Su equipo de atención responde a clientes en árabe y en inglés por varios canales.
- Necesita SMPP o una conexión directa por API para el tráfico de gran volumen de sus sistemas centrales.
Conviene saber antes de empezar
- Los mensajes nunca deben contener números de cuenta completos, saldos ni contraseñas. Envíe en su lugar un aviso y un enlace a la aplicación segura.
- Los ID de remitente, las plantillas de WhatsApp y la marca de RCS requieren registro y aprobación antes del lanzamiento, lo que en algunos países lleva tiempo.
- Los mensajes de marketing requieren un consentimiento registrado, y los reguladores bancarios de cada país pueden añadir sus propias normas. Confírmelas con su equipo de cumplimiento.
- Las certificaciones y los requisitos de residencia de datos se revisan con el equipo de cuenta en la fase de descubrimiento; no se dan por supuestos.
Preguntas sobre mensajería para banca y fintech
¿Qué canal es mejor para el OTP?
Depende de sus clientes. El SMS llega a cualquier teléfono. Las plantillas de autenticación de WhatsApp ofrecen botones de un toque, sin toque y de copia de código allí donde los clientes usan WhatsApp. El OTP por voz lee el código en voz alta. La mayoría de las entidades eligen un canal principal por mercado y configuran los demás como alternativa.
¿Podemos enviar alertas de transacciones por WhatsApp?
Sí, como plantillas de utilidad aprobadas por Meta, enviadas a clientes que han aceptado recibirlas. Muchos bancos mantienen el SMS como alternativa para que la alerta llegue aunque el cliente no tenga conexión de datos.
¿Cómo ayudan a prevenir el fraude de OTP, como el SMS pumping?
Use la consulta de números para comprobarlos antes de enviar, limite en su aplicación las solicitudes de OTP por número y por sesión, y vigile en los informes de entrega los destinos inusuales. Nuestra guía sobre el SMS pumping explica estos controles en detalle.
¿Puede un agente de IA atender a clientes bancarios?
Sí, para consultas rutinarias como la activación de tarjetas, los horarios de sucursales o el estado de un siniestro, usando su base de conocimiento y las herramientas que conecte. Defina reglas para que las verificaciones de identidad, las disputas y las reclamaciones pasen a una persona en la bandeja de entrada.
¿Deben los mensajes incluir datos de la cuenta?
No. Limite los mensajes a un aviso breve, como mucho los últimos dígitos de la tarjeta, y un enlace o una indicación para abrir la aplicación segura. Nunca pida a los clientes que envíen contraseñas o números de tarjeta completos por chat.
¿Admiten SMPP para nuestra plataforma de core bancario?
Sí. Ofrecemos SMPP 3.4 sobre TLS con binds habilitados por cuenta. También puede usar la API REST con webhooks de estado de entrega.
¿Dónde se almacenan nuestros datos?
El tratamiento de datos, la conservación y las opciones de alojamiento se tratan con el equipo de cuenta en la fase de descubrimiento. BroadNet AI también puede desplegarse en nube privada o en sus propias instalaciones para las cargas de trabajo de IA.
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